贷款公司诈骗案件_单位贷款诈骗怎么定罪？

来源：小编整理自网络2022-06-09 06:05:16 人阅读

跳过文章，直接获取专业解读

导读：，别请律师了，公司型金融犯罪，请律师就是浪费钱，花了律师费又没实际效果，其实是对家里的二次伤害。一，留意一下自家能收信的信箱看看有没看守所写出来的信吧！二，如果当...

别请律师了，公司型金融犯罪，请律师就是浪费钱，花了律师费又没实际效果，其实是对家里的二次伤害。

一，留意一下自家能收信的信箱看看有没看守所写出来的信吧！

二，如果当事人心理素质高，家人又有经济能力，去看守所附近随便请个2000块钱的律师，让律师跟当事人见个面传下话就行了，给再多的钱也没用！

三，凭羁押证去送几套衣服进看守所，粤省事存钱，够了…在起诉阶段自然有免费律师来走程序的了！（公司型金融类犯罪，一群打工的被老板坑，参考如下，判刑按每人层级职位，个人涉案金额，是否认罪悔罪，有否退赃等）

平安普惠很聪明，走法院形式，如果走公安，就是犯罪，平安普惠是最大的高利贷，请国家严查，不能避重就轻

事情是这样的：

2013年12月至2014年6月，被告人刘建革与杜某生以宏辉公司名义，以事先购买的29273千克锌锭冒充银锭作质押，骗取兴业银行沈阳分行的贷款并获得总额1.153亿元的银行承兑汇票，致该行实际损失5765万元。

那么这么多锌锭是怎么瞒天过海的？

据当事人称，可能是在中外运现场割角时被掉包的。

这也让很多人表示惊讶，难道银行也会被骗？

当然，银行被骗，其实这次也不是先例了。2017年兴业银行杭州州分行被骗了10亿元，而且还是银行购买理财产品被骗。

所以说，被骗不是咱们老百姓的专利，连风控这么严的银行也会被骗。

说到底，银行被骗几个原因：

1. 制度体系设置有漏洞。

2. 行内、行外相关人员存在道德风险。

3. 操作执行疏忽大意。

就这件事情来说，从银行制度来说，本身是没有太多问题的。主要是第2点和第3点造成的，从专业角度和技术角度看，鉴定本身是十分困难的，再加上道德风险的存在，才让犯罪分子有机可乘。

（家族财富密码：金镰刀）

首先报警处理等待案件流程进度联系。在未来的时间里，但凡电话说贷款涉及金钱的，一概不理拒绝接听，心情不好的话可以怼对方打的诈骗电话。至于你的9000元，看运气吧，回不回的来不定。诈骗团伙骗的钱追踪的话时间是必须的，里面太复杂了，就这样以后注意了。

1.银行和担保公司不太可能一起诈骗任何人；

2.多见的是个人买汽车，售车公司、银行、担保公司一起完成服务。

这种情况下应该是个人的问题！

您好：一、单位实施贷款诈骗的客观行为赵某某系柱擎天公司的实际控制人，在明知公司严重亏损不具备贷款条件的情况下，仍采用虚构贷款用途、提供虚假材料等方法与银行签订借款合同，骗取银行贷款800万元，给银行造成特别重大损失。二、单位如何定罪？本文认为，本案系单位犯罪，即柱擎天公司以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同形式骗取银行贷款。因贷款诈骗罪主体为自然人，故本案不构成贷款诈骗罪，但符合合同诈骗罪构成要件，应以合同诈骗罪追究柱擎天公司及赵某某的刑事责任。根据刑法规定，贷款诈骗罪主体为自然人，但单位实施贷款诈骗的并不鲜见。对此，《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》（下称《纪要》）明确：对于单位十分明显地以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同骗取银行贷款，符合合同诈骗罪构成要件的，应以合同诈骗罪定罪处罚。即对单位判处罚金，并对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处相应刑罚。然而，2014年《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉第三十条的解释》（下称《解释》）规定：对于单位实施刑法规定的危害社会的行为,刑法分则和其他法律未规定追究单位的刑事责任的,对组织、策划、实施该危害社会行为的人依法追究刑事责任。即对单位实施贷款诈骗，数额较大的，虽然单位不构成贷款诈骗罪，但对组织、策划、实施贷款诈骗的人依法追究贷款诈骗罪的刑事责任。据上，对单位实施贷款诈骗，如以合同诈骗罪定罪，需追究单位及相关责任人员的刑事责任，而以贷款诈骗罪定罪，仅对组织、策划、实施贷款诈骗的人判处刑罚，无需对单位判处刑罚。显然，对单位实施贷款诈骗的行为分别依照《纪要》《解释》处理，会导致结果不一。那么，《纪要》与《解释》是否冲突？本文认为，《纪要》与《解释》并不冲突。因为申请贷款都要签订借款合同，相应地，实施贷款诈骗亦需签订借款合同，因此，贷款诈骗罪实为合同诈骗罪的特殊规定，两罪系包容型法条竞合，其中贷款诈骗罪属于特殊法条，合同诈骗罪属于一般法条。故对单位实施贷款诈骗，以合同诈骗罪定罪处罚，符合刑法规定。《纪要》属于指导性文件，在《解释》出台后，对单位实施贷款诈骗的是否一律以贷款诈骗罪追究自然人的刑事责任？笔者认为，由于贷款诈骗罪与合同诈骗罪属于包容型法条竞合，一般应认定贷款诈骗罪，但如果以合同诈骗罪定罪刑罚较重时，则应认定合同诈骗罪。根据追诉标准，两罪的“数额较大”均为2万元以上，相应地，两罪的“数额巨大”“数额特别巨大”标准亦同。对单位实施贷款诈骗，如同时构成两罪的，在罪名选择上应作如下考虑：第一，诈骗数额较大，或者诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，以贷款诈骗罪定罪，对应五年以下有期徒刑或拘役，并处相应罚金，或者五年以上十年以下有期徒刑，并处相应罚金；以合同诈骗罪定罪，对应三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金，或者三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。但贷款诈骗罪不能处罚单位，而以合同诈骗罪定罪还应对单位判处罚金。第二，诈骗数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，以贷款诈骗罪定罪，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处相应罚金或没收财产；以合同诈骗罪定罪，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。此时，除两罪的罚金刑一个是限额一个是无限额外，其余均同。但以合同诈骗罪定罪，还应对单位判处罚金，则以合同诈骗罪定罪处罚刑罚更重。当然，造成罪名选择困难的主要原因是贷款诈骗罪的立法不完善，如增设单位犯罪主体，则一般应以贷款诈骗罪处罚，除非需要判处更重的财产刑，才可能以合同诈骗罪处罚。

谢谢邀请，从我接触到的例子看，绝大部分情况下，员工都是有责任的。

1、金融诈骗罪的类型很多的

有合伙骗取银行贷款的，有骗取保险公司保险的，还有信用卡、证券、信用证诈骗的等。另外还有一个在量刑上不叫金融诈骗罪，而是叫非法吸收公共存款罪，这是最近2年最流行的金融犯罪了。

2、P2P及非法吸收公众存款

我有一位同事，他儿子2017年7月大学毕业后，进入一家P2P公司工作，这家企业当时大概有20多个员工，公司一方面在网上做了一个小的P2P平台，另一方面也在线下大力吸收存款，我这位同事的儿子算是业务员，公司给他们一个月底薪4000，然后是拉来投资的10%提成，他在那家公司干了大概10个多月，前后除了基本工资之外，大概还领了差不多10万块的提成，后来就离职了，之后辗转又干了几份工作，但是今年刚过了春节，突然一天，毫无征兆的，家里人就收到了西城分局的拘留通知书，说他儿子涉嫌非法吸收公众存款罪，被羁押在看守所了。我的这位同事收到通知书的时候，当时整个人就懵了，情绪失控，拒绝接受拘留通知书。后来在我们的劝说之下，找了律师，在看守所见到了自己的儿子，经过询问之后，才知道了细节，原来那家公司后来倒了，老板携款跑了，结果有投资人报警，给抓回来了，然后根据当时的记录，把前前后后所有任职过的员工都给抓起来了。这种事情，如果员工推说不知情，是很难站住脚的，实际上，10%的提成啊，不要说是大学生了，就是普通人，也是能够判断出来里面的问题的，这孩子之所以离职，也是觉得这事情不靠谱，但最后还是东窗事发了。

那么事情最后是怎么解决的呢？按照律师的说法，凡是金额大于30万的都有问题，然后家里往回退赔，就是说你当时拿了多少钱，现在全部退回来，当然有的情节严重的还要罚款。我的这位同事的孩子属于情节较轻的，最后退了10w块，不过还是被判了拘役。可以说悔之晚矣，刚刚毕业的大学生，风华正茂，却有了这么不光彩的一页。

欢迎关注，一起交流。

全体员工诈骗？这个老板真牛！很有一套！这些员工心甘情愿陪老板玩诈骗，其实就是帮凶！

展开原文 ↓