非法集资受害者怎么办追回本金_非法集资，不还钱怎么办？

来源：小编整理自网络2022-06-09 02:08:41 人阅读

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导读：，唯一的路径，向公检法三机关任意一机关报案登记被骗情况，然后等待法院判决发还。一、为什么只能被动等法院判决退还呢？《刑事诉讼法》及相关司法解释均有规定，对犯罪嫌疑...

唯一的路径，向公检法三机关任意一机关报案登记被骗情况，然后等待法院判决发还。

一、为什么只能被动等法院判决退还呢？

《刑事诉讼法》及相关司法解释均有规定，对犯罪嫌疑人违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还”，最高检、公安部《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第五十四条规定也有此类似的规定。

提起民事诉讼法院也不会受理。

二、如何报案登记

在案件办理地公检法三机关报案登记，案件在那个机关就向那个机关报案登记。登记时需准备相关证据材料，如身份证，投资平台帐号，打款或转帐凭证，绑定的银行卡信息等，以便公检法三机关确认你系受害人。

一般情况下，集资诈骗案件办理周期非常长，被骗人也是数量众多，长达二三年是常有的事，在案件侦查阶段，公安机关一般会发布公告，要求被骗人进行登记，受害人可及时关注相关信息，也可前往被骗地公安机关报案。比如“e租宝”集资诈骗案，办案时间长达三年多，公安机关查扣资产100多亿，受害人被骗500多亿，按比例返还只能返投资款30%左右，不足部分，法院判决犯罪分子退赔，但获赔的可能性就比较小了。

我长期担任公安局公职律师，以上分析是我多年的职业经验，仅供参考。若有兴趣，可以加关注，我将为你带来更多刑事和生活法律知识，帮助你解决困惑！

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于欢的父母是非法集资被告人

最近一个非常引人关注的非法集资案件，就是于欢父母因为涉嫌非法吸收公众存款罪而被判刑。至此，公众对于欢案有了一个比较多角度的观察:即此前于欢的母亲遭遇的暴力催收问题，极有可能就是因为非法吸收公众存款导致无力偿还，也就是说，于欢的父母就是传说中的集资人。

众所周知，大部分非法集资案件暴雷或者案发，都是因为资金链断裂，无法履行保本付息的承诺。而一旦该类案件中进去刑事程序，投资者一般无法获得全额本金兑付或者清偿，多数只能根据警方查获的涉案财产数额，根据登记的在案投资人按比例清偿。而经常的具体比例，很多都是在30% 或 50 %之间，也就是说，在这种案件中，即便被告人，最后被定罪处罚，被害人的损失也是无比惨重的。

本案的兑付比例：100%

但是，在余欢父母非法集资案中，一个比较少见的现象就是，该案中未兑付的一千多万元，最后得到了全额兑付。也就是说那些催债的债主们，也就是非法集资的被害人或参与者们，最后得到了全额的清偿。暴力催债没干到的事情，通过合法的追偿程序，被警方，或司法机关“轻轻松松”的做到了。

这是为何呢？

杰哥认为，这与本案特殊的性质有关。第一，他是典型的单位犯罪，第二，本案全国关注，警方或者司法机关的追查力度应该是空前的大。

首先，非法吸收公众存款有多种形式，比如 p 2 p 比如假借私募理财，比如消费返利等等，比如借助民间借贷非法吸存。本案就属于比较典型的民间借贷涉嫌非法集资的典型类型。

在于欢父母非法吸存案中，他们是因为自己的实体企业即服装厂，需要流转资金，从而向当地相关民众借款，而且是大规模的承诺保本付息借款，进而将资金用于实体企业的生产经营。也就是说，本案的集资主体是两家实体企业（山东源大工贸有限公司、山东赛雅服饰有限公司），其集资的目的，也是为了实体企业的生产经营，因此属于以企业的名义集资，将资金用于企业的单位犯罪。

而且，作为单位犯罪，其并不是以非法集资、面向公众借款为主要或单一业务，该集资主体有自己的服装加工业务，这也意味着，平台应该拥有相关的固定资产。而根据杰哥此前所办非法集资案件经验，如果平台具有相应的实体产业，在案发后，相关产业如果可以变现，将大大提高最后的被害人退赔比例。

这也是为什么在大多数集资诈骗，或者非法吸收公众存款罪案件的单位犯罪类案件中，平台非法集资受害人的清偿比例会相对于其他类型的平台会高一点，特别是远远高过那些纯资金盘，无任何实体支撑的传销类平台。也就是说，在单位犯罪案件中，平台资产端的真实性还是相对较高。

第二个原因可能是更加关键的原因，因为本案全国关注，相关司法机关在介入本案以后，也会面临多方的压力，媒体的关注等等，把案件的刑事部分处理好，是本然之责，要进一步保障相关投资人，被害人的清偿，兑付工作，是有效防止下一个于欢案发生的关键。因此本案司法机关的追查力度应该是相当之大。

本文作为金融犯罪辩护曾杰，欢迎关注后留言、咨询。

非法集资现象在最近几年集中爆发，引发了各种风险，现在就提问做出回答：

什么是非法集资？

根据中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》银发[1999]41号，第一条非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。它具有如下特点：

1.未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；

2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式；

3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金；

4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。

多少算“数额巨大”？

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二项：具有下列情形之一的，属于“数额巨大或者有其他严重情节”：

1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；

2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；

3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；

4. 造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

非法集资本金是否可以追回？

能否追回存在以下几种情况：

1.全部追回，这种情况是非法融资平台主动退出市场，配合监管机关有秩序的清退投资者本金。

2.追回大部分，这种情况是非法融资平台确实将资金用于投资经营活动，但因经营管理、市场变化等原因，导致投资收益变化，无法兑付。这种情况下非法融资平台还有债权、现金、资产等财产，变现后可以返还投资人大部分钱款。

3.追回少部分，是第二种情况非法融资平台投资亏损较多，如炒股、期货、外汇等亏损严重，只有少量现金或资产。

4.全部损失，没有追回，第二种情况全部亏损，且还欠外债；非法融资平台相关人员将资金全部挥霍、转移资产，宁可坐牢也不还钱；携款潜逃，典型的诈骗，跑路；第二种情况中的债权、资产无法变现，只能等，至于等到什么时候，只有天知道了。

非法集资集资以短时间高收益、良好的服务体验，为诱饵吸引投资人投资，天下没有免费的午餐，更不可能掉馅饼，奉劝大家！远离非法集资！

如果在资金盘没有断裂之前，报案早，警方及时介入的早很大可能会追回，全部或者部分！如果已经跑路，除非集资人有法院可供执行的动产或不动产，也可以追回全部或者部分！现在非法集资很多，在高额的利息面前，许多人都是经受不住利息的诱惑投入自己的全部或者部分积蓄！最后弄的一分不剩，严重影响家庭和睦和社会稳定！总之在利息面前擦亮自己的双眼，正所谓金蛋没捡着把老母鸡丢了！

一、非法集资不还钱怎么办?

参与非法集资活动不受法律保护，因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

非法集资案件到了法院，法院会组织清退，清退阶段会把剩余的全部钱款返还给集资人，钱款不足以返还的各机关不予补偿，由集资人自行承担。

债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式来弥补非法集资造成的损失。

二、集资诈骗罪的立案标准

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人集资诈骗，数额在10万元以上的;

2、单位集资诈骗，数额在50万元以上的。

三、集资诈骗刑罚处罚

对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。

即处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

由于这类犯罪案件情况较为复杂，从实际发生的案例来看，诈骗的数额一般都很大，有的数额在百万元、千万元以上，有的甚至达到数亿元、数十亿元。至于何谓数额巨大、数额特别巨大，何谓情节严重、情节特别严重，可由最高人民法院、最高人民检察院做出司法解释予以明确。

如果您有其他问题，欢迎咨询深圳立帮律师团专业律师。（关注微信公众号：深圳立帮律师团）

谢谢悟空问答的邀请！

一旦你确认你已经卷入了非法集资陷阱的话，那可以很多办法自救的，其他网友已经提出了很多具体的方法，我就不一一再重复了。

只提一点，最好是报警，让警方介入，并提请刑事诉讼附带民事诉讼，这样的话，非但可以自救，并可以救更多的人，更可以避免更多的人再受骗了。

点到为止吧。

你对这个问题有什么更好的意见吗？欢迎在下方留言讨论！

首先，如果是投资了非法集资平台，一旦爆雷，不要抱什么能百分百拿回本金的奢望，能够百分百拿回本金，就不会爆雷了，能够拿回五成的案例已经很少了。

在大量的非法集资案中，很多投资人最关心的问题，甚至只关心一个问题，就是自己投资款能否追回，追回的原则是什么？何时追回？一般能追回多少？

其实不论是根据我自己所办的办案经验还是根据现行法律法规，最直接的原则，就是根据公安机关追缴、查封的财产，在法院判决后，根据投资者登记的数额进行按比例的退赔。这个过程很漫长，很煎熬，而实际到投资人手上的比例，并不会太多。

而且刑事案件一旦立案，公安机关的主要责任就是打击犯罪，而对于投资人权利的维护，很多时候并不是侦查工作的重点，不过近年来会有不少办案机关会专门成立一个退赔工作组或人员专门对接追缴和退赔统计工作。

很多投资人会问，我不去公安登记投资额和损失，会不会得到退赔？其实答案很简单，如果你不去登记，能达到那点退赔的可能性更小。即便是一个规模不大的集资案，投资人少数也有好几百，你不去登记，你难道想着要法院一个个打电话给你问你的银行账号？问你损失了多少钱？所谓的登记，其实是一个对自己投资额、损失额、获得利息的举证过程，所以他不仅仅是登记，而是对自己权益的举证。

当然，也不排除有部分案件，比如P2P，有部分钱是打到了银行存管账户，还有进入资金池，也没有进入项目，那就可以走提前的原路返还程序，但是，这种案例很少，你不要抱侥幸心理。能够登记，就去登记，但是也不要抱着百分百能全部拿回本金的期望，平台不能够刚性兑付，警察更不可能跟你刚性兑付！

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