2019近期金融诈骗_金融诈骗，要“活埋”多少家庭？

不靠谱的虚拟币，多了海了去了。

我们还是先从普银币来看一下。

“普银币”，原来又叫“普洱币”。没错，跟茶叶有关。普银币是由普银集团发行的虚拟货币。

工商登记信息显示，普银集团2015年9月成立，法定代表人叶强，注册资本1亿元人民币。经营范围非常广泛，涵盖区块链技术、茶叶技术、文化产业、股权投资、兴办实业、货运代理、数字货币等领域。

公开资料显示，普银集团CEO叶强为国内知名艺术金融专家，曾供职于巨人集团、黎明网络公司、华为公司。2000年开始接触文物艺术品行业;2002年出任雅昌艺术网公司总经理;2007年创立天禄琳琅文化艺术传播有限公司，从事艺术品类证券化实践;2009年参与北京及深圳文化产权交易所筹建。

据其官网介绍：普银是经由三方仓储、鉴定、评估、确权的优质藏茶资产，经由加密数字化发行的本位制数字货币。据了解，其原发本位资产为10亿藏茶。

也就是说，“普银币”自称不同于比特币，并非纯虚拟数字货币，有实物资产绑定。据称，1枚普银币对应价值1元人民币的藏茶，其发行数量、原始发行价格、市场流通价格由对等的茶叶资产价值决定。

目前，普银集团官网已找不到，但据趣钱网介绍，普银集团是深圳丰汇国际彩宝有限公司全资控股子公司，是国内首批集合理论、技术、市场开拓三位一体的区块链产业推广机构。

据警方介绍，普银集团在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等平台对外宣传其拥有一大批普洱茶(现已被查封)。同时，还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了“参考评估”，对外称该批普洱茶价值10亿元。通过资产数字化，创立了“普洱币”(后更名为“普银币”)。

人家说我有一堆普洱茶，价值1个亿，你就信了！不是骗子太厉害，实在是傻子不够用啊！

经国家互联网金融风险分析技术平台（以下简称“技术平台”）持续监测发现，截至2018年4月，技术平台累计发现假虚拟货币421种，其中60%以上的假虚拟货币网站服务器部署在境外，此类平台难发现、难追踪。

假虚拟货币主要风险在于：（1）涉嫌非法集资等违规行为。假虚拟货币无任何价值，以拉人头、高额返利的模式进行经营，本质为非法集资和传销活动。（2）存在高度跑路风险。此类平台无研发能力和技术，跑路概率极高。（3）受害者维权困难。此类平台多无经营场所和工商信息，且服务器多部署在境外，受害者很难进行维权。

它们的共有特点是：

1、具有金字塔式发展会员的经营模式。

此类平台的主要特点是采用金字塔式的发展会员经营模式的假虚拟货币平台，宣称其虚拟货币或积分币可产生高额回报。此类平台多以“拉人头”“高额返利”等模式吸引投资者，涉嫌进行传销。

2、涉嫌资金盘，人为拆分代币

假虚拟货币多没有真实代码，无法产生区块或在区块上运行，因此多采用人为拆分的方式进行代币奖励，通过在短期内不断的拆分，产生大量积分或代币，造成财富暴涨的错觉。

普银币就是这么干的。

3、受到机构或个人控盘，无法自由交易

值得注意的是，此类平台发行的假虚拟货币多无法在虚拟货币交易所交易，因此多采用场外交易或自有交易所交易。同时价格还存在受到机构或个人的高度控制的现象，容易造成价格快速上涨的错觉，但用户往往无法进行交易或提现。

普银币是操控在普银集团手里。

我是P2P的受害者之一，我在1个房地产公司的2个P2P平台投了20多万，那是我的全部积蓄，以及信用卡套现的10万。

2018年P2P暴雷，对我的生活产生了较大影响，也给了我深刻的教训，同时也庆幸自己在年轻时、还能承担起这样的风险时遭遇的。

只能说这个P2P公司后台保护伞太强大了，两万多的金融难民，从暴雷到现在两年多的时间里一分钱没回来。也预计这钱是回不来了。

这个P2P平台暴雷后，1个难友奶奶听说孙子被骗了30多万，一气之下喝农药自杀了；1个难友（女）的老公知道后，要求离婚，且2个孩子的抚养权也归了老公；1个难友的钱是准备给儿子大学毕业后出国的费用，暴雷后他孩子只能找工作......

这是我经历的P2P平台的真实例子。

2018-2019年全国暴雷的金融平台数不胜数，金融难民一茬一茬......

金融诈骗坑害了太多的家庭，请捂好钱包，脚踏实地。

金融诈骗罪立案金额标准是：1、诈骗公私财物价值三千元至一万元以上定性为数额较大的诈骗。2、诈骗公私财物价值三万元至十万元以上定性为数额巨大的诈骗。3、诈骗公私财物价值五十万元以上的定性为数额特别巨大的诈骗。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。金融诈骗罪量刑标准：1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

最常见的骗局：直销、传销和庞氏骗局。不管怎么整治，都没办法完全铲除，可谓一山更比一山高。

还有几个电信诈骗的：注销网贷账户骗局、“杀猪盘”骗局、假冒借贷APP骗局、网购退款骗局、误开会员骗局、刷单兼职骗局。