什么叫洗钱 怎样洗钱_洗钱是什么意思？

被洗的钱的特征：不合法、颜色是黑色或灰色。被洗的钱，不是合法赚取的收入，不管是黑的还是灰的，只要把黑的灰的洗白了，就成合法收入了。

为什么要洗钱？把黑的灰的洗成白的，不合法的变合法，合法的收入花起来才能放心，难道不对吗?！

怎么洗的？通过赌场、地下钱庄、虚假贸易、保险、艺术品拍卖等多种形式进行，这个当做谈资了解一下即可，普通人一辈子也用不着。

谢谢大厨邀请，我以为要请客呢？结果是劳动。

好，走起来，开干。

钱为什么要洗？洗是因为脏。这里的脏不是多么不卫生，而是赃物的赃。

如果是小(少)钱，虽脏也用不着洗，你看到过那个小偷洗过钱？没有吧，原因是一个少，二个是没有记录。

大的款项，来要过银行，去边也得过银行，这就留下了抹不掉的痕迹。如果是赃款，必然是来路不清，这就要洗白。洗白就是把赃款通过各种转帐的形式变成合法合规的正当收入。

不管怎么洗，赃就是脏。

喝凉酒，睡凉炕，早晚是病。

将不合法收入转变为合法收入，将灰色收入洗白，就叫洗钱。

因为灰色收入不被法律保护，将这部分钱通过一些运作手段洗白后，就是法律承认并且保护的私有财产，避免了法律追究。所以，洗钱是一些人通过不法手段赚钱后的洗白过程。

讲一个简单的洗钱模式吧。洗钱有返点的，一般五个点，金融盘的会高点，如果是特殊时间打定主意黑吃黑，要三十个点五十个点都能成功。首先得有一个好壳才能做，净壳最好，收费也最高。养一个好壳可不容易，得有合法生意，流水不错，收入可观才能算。为了降低养壳成本，资本主义地区一般是做成博彩（运作资源少，流水高），国内大陆地区是做成科技公司（税点低，有多项政策便利）。其次是选好洗钱方式，一般是做成亏本项目，洗钱方是项目的最大收益人，一般洗钱方也会以科技公司名义来接收，这样在接受税务调查时，以科技门槛为借口，解释为什么会成为项目中的最大支出项。老板都说是因为技术门槛行业壁垒投资失败导致的亏损，取证方也没理由揪着一次商业项目去说什么。最容易的调查方式，还是追究项目投资方的资金来源。上市公司的财务最好追究，有限合伙和个人独资就很麻烦。这种套路不只是适用于洗钱，还有上市公司资产流失，国有资产流失都可以用这办法操作。后者比洗钱更可怕，就是摆明了演戏给人看，所有步骤都透明，项目老板装傻，就是拿他们没办法。

黑钱是不正当收入（法律禁止的）。也就是说，你有钱，但来路不正，如果拿出来用，有人质疑钱的来路，无法解释。

洗钱常见的方法是花掉、赔掉，实际上对方也是自己或自己控制的。比如在期货市场里，你用正当收入和非法收入(名字不是你的）分别开一个户头a和b，在相同价位一边做多，一边做空，那么a的赢利额也就是b的亏损额，然后同时平仓，就把黑钱洗成正当的了，因为看起来a账户赚的是市场的钱，跟b没有任何关系。

当然，如果很不巧，因为期货市场其它人的运作，a赔给b了，没关系，只不过白的洗到黑的那里了，还是自己的。只好重来一次，多弄几次，总会成功的。

●什么叫“洗黑钱”

简单地说，“洗黑钱”就是将从事犯罪所得或进行非法交易的赃款通过银行等金融机构中转，掩盖其非法性质和来源，使之以合法的身份进入流通市场。这里的犯罪活动包括贩毒、绑票、勒索、恐怖活动、走私、偷税逃税等。

●“洗黑钱”三种方式

据介绍，“洗黑钱”主要有三种方式：第一种是与境外签订购货合同汇钱出去，这时通常得境内外互相配合作假单证；第二种是通过地下钱庄把钱汇出去；第三种是分散投资，把非法取得的资金化整为零。

●“洗黑钱”一词来源

“洗黑钱”一词最早起源于20世纪20年代的美国，当时芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。在每天晚上计算当天的洗衣收入时，他把其它非法所得的赃款加入其中，再向税务官申报纳税，扣去其应缴的税款外，剩下的非法所得就成了他的合法收入。

地下钱庄

●地下钱庄因何出现

地下钱庄多出现在外向型经济较发达的沿海地区，进行非法外汇交易的大部分是企业。原因是这些企业对外汇的需求量很大，但由于国家实行外汇管制，通过正常渠道得到的外汇数额有限。而且，按正常做法外汇从申请到真正能够使用，需要经过几个月甚至更长的时间和繁琐的手续。地下钱庄的非法交易手续简单，费用低廉，通常只收取1％到2％的佣金，对有关企业极具诱惑力。

●地下钱庄如何操作

作为金融服务的非法中介机构，地下钱庄通常的操作手法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。现在，地下钱庄已经演变为非法收入的洗钱工具，在沿海地区更成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。

全球有"黑钱"100万亿美元

根据国际货币基金组织的报告，全世界每年洗钱金额已高达4000亿美元，相当于贸易总额的8％，占全球国内生产总值的2％。全球的“黑钱”经过慢慢累积，至今已达1兆亿美元。当这些人从走私中赚到越来越多钱的时候，怎样合法地花出去就成了大问题。

洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。 如：某人有权，经常有人向其行贿，为掩人耳目，此人让其妻辞职开一饭店，待有人问其财产来源时，曰：其妻开饭店所得。这就是洗钱。

洗钱并不是指物理上的洗钱，而且一直经济上的让违法所得的钱经过一系列处理，变成合法收入的过程

洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的.需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。　　洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来,其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣.　　现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为.　　洗钱罪的主体是金融机构或个人,有五种行为：(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的.”