巨额财产来源不明的标准_巨额财产来源不明？

朋友们好！这个问题非常明确的讲：1，会受到银行的监控，甚至会询问！2，有没有危险很难说，但有危险的可能性大！

首先来了解一些，有关于大额交易，和可疑交易报告，的管理规定：

1，为了防止账户洗钱，相关部门规定了对于频繁，或者大额现金存款进行监控！一旦发现，所有商业银行，要向人民银行做做出报告！

2，银行需要向反洗钱监测中心，报告的主交易：

A，单笔或者当天累计，20万元以上人民币或等值1万美元的现金缴存，支取，现钞兑换汇款票据解付等！

B，法人其他组织和个体工商户银行账户单笔或当日累计200万元以上！

C，交易的一方为自然人单笔或累计等值1万美元以上的跨境交易！

D，自然人银行账户之间，以及自然人和其他组织，个体工商户账户，法人账户，单笔人民币50万元以上或者等值外币10万美元以上的款项划转！

来看一下个人，巨额存银行，来源不明的风险！

1，个人存款20万以上，或者个人与法人，个体工商户之间的账户划转资金超过50万元，会受到监控！

2，在以上的情况下，银行会启动监控，，甚至会打电话询问存款来源，并以报告的形式向反洗钱中心回报！

综上所述：个人巨额存款，超过20万元会受到监控，同时巨额存款，往往需要转账，即使是个人与相关单位和个体户之间的划转超过50万元，单位与单位之间超过200万元都会自动触发监控！

所谓的监控，既向反洗钱中心作出报告！银行甚至会打电话询问该笔资金的来源，文中所提的来源不明，很可能引发巨大的风险！而这种监控是自动触发的，很难规避！

唯一的解决办法是：合情合理的，向相关单位说明资金来源，并且有据可查…

巨额财产来源不明罪确实与无罪推定原则相悖。按照无罪推定原则，在发现国家工作人员有巨额财产无法说明来源的情况下，理应由司法机关举证确定来源非法，方可根据财产的来源定罪处刑，本人拒绝说明或无法说明合法来源，不能作为定罪处刑的依据。从这个意义上说，这个罪名是与无罪推定的原则相悖的。

既然与无罪推定原则相悖，为何要设置这个罪名呢？这个罪名的设置，实属出于反腐的需要不得已而为之。国家工作人员本身负有清廉之义务，贪污贿赂犯罪是国家严厉打击的。然而，贪污贿赂犯罪尤其是贿赂犯罪，具有隐蔽性强的特点，取证不易，该罪名的设置，等于一定程度上对举证责任进行了倒置，避免让贪官逍遥法外。

正因为与无罪推定的原则相悖，因此该罪名在适用上规定了严格的条件。首先是犯罪的主体是国家工作人员，包括国家机关、国有企业、事业单位从事公务的人员等，非国家工作人员不会构成本罪。其次要有远远超出合法收入的巨额财产，而且无法说明或拒绝说明其合法来源，方能构成本罪。

一般情况下，犯罪嫌疑人不会单独构成本罪，往往同时犯有其他罪名，比如贪污罪、受贿罪等等。因此，虽然与无罪推定原则相悖，但是定本罪的都不冤。

关于犯罪数额的认定，实践中计算巨额财产来源不明罪的犯罪数额时，可将犯罪嫌疑人的现有全部财产与以往所有支出的总和减去已认定的犯罪所得（如贪污、受贿数额）及合法收入，剩余的就是来源不明、的财产。在具体计算方法上，应注意以下问题：（1）应把国家工作人员个人财产和与其共同生活的家庭成员的财产、支出等一并计算，而且一并减去他们所有的合法收入。（2）如果遇到难以计算的情况，计算犯罪嫌疑人合法收入时要采取就高不就低的原则，计算支出时要采取就低不就高原则，即采取有利于犯罪嫌疑人的原则。（3）为了便于计算犯罪数额，对于犯罪嫌疑人的财产和合法收人，一般可以从犯罪嫌疑人有比较确定的收入和财产时开始计算。

具体的建议和咨询要根据个案的情况来确定，最好咨询专业的刑事辩护律师。你可以找下重庆天宸律师所的冉缤律师，他是办理过很多重大刑事案件的重庆知名辩护律师，我一亲戚因巨额财产来源不明罪聘请过他辩护，最后效果也好，直接和他联系，可以给你更详细的建议。

这就要看巨额资产的来源了。

1 如果财产来自儿女，当然不会有罪了。

2 如果财产的来自于与某件犯罪案件有关的主要人物，而且有明确的相关证据。今司法机关依法处理后，就会判其有罪。3如果财产来自正当途径，如买彩票中奖获得巨额资产，这种行为没有罪。财产的来源有很多种，需要根据其来源来判断其是否有罪，而不应该根据金额的大小来判断。虽然值得怀疑，但是不构成犯罪。不过公安机关可以进行刑事立案调查，老百姓的巨额财产来源不明只能构成公安机关的侦查线索而已。